Новости НБУ обвинил криптокредитора BitCapital в оказании нелегальных услуг

[CryptoWatcher]

---

Украинский онлайн-сервис BitCapital, выдающий займы в стейблкоинах Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся, создал незаконную схему по предоставлению услуги кредитования. Об этом Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся НБУ.

Регулятор получил свыше 700 обращений граждан, которые жаловались на высокие процентные ставки, неправомерные начисления, агрессивную политику взыскания долгов и непрозрачность условий кредитования.

Проверка Нацбанка показала, что BitCapital формально предоставлял ссуды в USDT, но фактически выдавал кредиты в гривне в обход законодательства.

«Выявлены системные нарушения: превышение предельно допустимых процентных ставок, манипуляции с раскрытием информации о реальной стоимости кредита, введение потребителей в заблуждение об условиях договора», — отметили в НБУ.

До момента выполнения всех требований законодательства о деятельности на финансовом рынке компании запрещено осуществлять деятельность на территории Украины.

«Сфера виртуальных активов находится в состоянии формирования, что создает потенциальные риски для манипуляций со стороны недобросовестных участников рынка. Отсутствие комплексного правового регулирования приводит к появлению опасных схем», — добавили представители регулятора.

НБУ передал материалы проверки в Нацполицию и БЭБ с просьбой принять меры для прекращения противоправной деятельности BitCapital.

Также регулятор выявил ряд финансовых учреждений, сотрудничавших с сервисом, и намерен подготовить механизмы по защите легальных участников финансового рынка от подобных «партнерств».

Ранее БЭБ через суд Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся криптовалютную биржу Kuna по обвинению в неуплате налогов. Основатель компании Михаил Чобанян принял решение Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся и прекратить коммерческую деятельность в Украине.

Напомним, в сентябре 2024 года НБУ призвал коммерческие банки объединить усилия для Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся клиентов во избежание махинаций по установленным с 1 октября Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся.